Рейтинг Climate X назвал пятерку лучших банков по адаптации к климатическим рискам

В топ-5 банков мира с высоким уровнем адаптации к климатическим изменениям в 2024 году вошли: Standard Chartered PLC (Великобритания), Banco Santander SA (Испания), Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA (Испания), UniCredit SpA (Италия) и Сбербанк (Россия).

Рейтинг подготовила компания Climate X — лидер в области аналитики данных о климатических рисках — в сотрудничестве с информационным агентством Climate Proof.

Аналитики составили «Топ-50 банков мира по уровню адаптации к климатическим изменениям в 2024 году». 50 крупнейших банков мира (за исключением Китая) по размеру активов оценивались по 17 качественным показателям, сгруппированным в три категории. Во-первых, составители рейтинга изучили наличие у банков стратегии и оценки физических климатических рисков. Во-вторых, оценили внедрение адаптационных мероприятий. В-третьих, изучили мониторинг, отчётность и прозрачность мер адаптации. Эксперты Climate X проанализировали публичную информацию каждой организации, особое внимание уделив годовым отчётам. Для оценки также использовалась большая языковая модель (LLM).

Высокую оценку Сбер получил, согласно исследованию, благодаря внедрению модели для оценки кредитного и страхового риска, связанного с климатом. Кроме того, банк проводит климатическое стресс-тестирование своего кредитного портфеля для количественной оценки финансовой устойчивости при различных климатических сценариях. Сбер учитывает 9 из 17 оцениваемых показателей (для сравнения — лидер рэнкинга применяет 12 из 17). Это, например, анализ и оценка подверженности физическому риску, управление физическом риском, а также выдача бизнесу адаптационных кредитов.

Татьяна Завьялова, старший вице-президент по ESG Сбербанка:

«Сбер — единственный из 50 крупнейших банков мира, кто не только прогнозирует климатические риски, занимается их мониторингом и оценкой, но и использует это в своей практике. Ядро новой стратегии Сбера — человекоцентричность, поэтому в контексте климатических рисков мы уделяем особое внимание анализу возможных проблемных зон, а также разработке зелёных технологий для прогнозирования и предотвращения пагубных последствий природных катаклизмов, которые напрямую влияют на качество жизни наших граждан. Мы в Сбере считаем, что адаптироваться к изменениям климата наиболее правильно по отношению к людям и экономически выгоднее, чем устранять последствия катаклизмов, восстанавливать инфраструктуру и привычную жизнь. Ведь даже дорогостоящие меры адаптации к изменениям климата обходятся примерно в 30 раз дешевле^[1], чем ликвидация последствий природных катаклизмов».

В Сбере работает интегрированная система управления рисками, благодаря которой регулярно выявляются и оцениваются риски и возможности, связанные с изменением климата. К климатическим Сбер относит риски, которые проявляются в виде неблагоприятных физических изменений среды, поведенческих моделей и социально-экономических отношений, вызванных изменениями климата.

Татьяна Завьялова, старший вице-президент по ESG Сбербанка:

«Наши решения на базе искусственного интеллекта позволяют делать долгосрочные и краткосрочные прогнозы климатических событий на 6 и 12 месяцев, что соответствует запросам бизнеса и граждан. Эти модели мы используем для дальнейшей автоматизации кредитного процесса. Снижение потерь Сбербанка за счёт применения моделей оценки климатических рисков оценивается в 1 млрд рублей в год».

Как отмечено в отчёте, анализ выявил значительный разрыв в уровне зрелости банков: 88% ведущих мировых финансовых организаций не смогли адекватно оценить риски, связанные с адаптацией к климатическим изменениям. Кроме того, лишь 7 из 50 крупнейших банков отвечают более чем половине критериев адаптации. В отчёте также подчёркиваются региональные различия: европейские банки лидируют в области адаптации к климатическим изменениям, в то время как банки США и Австралии отстают — многие из них занимают нижние строчки рейтинга.

[1] https://www.vedomosti.ru/ecology/climate/articles/2022/11/11/949904-adaptatsiya-k-izmeneniyam-klimata-eto-protsess-a-ne-razovoe-meropriyatie